Expertise et savoir-faire au service de votre patrimoine

Nous vous accompagnons à atteindre vos objectifs de vie quel que soit votre profil (salariés, professions libérales, chefs d’entreprise, expatriés, retraités) et quels que soient les objectifs recherchés :

  • Créer et diversifier vos investissements financiers et immobiliers
  • Optimiser votre fiscalité dans sa globalité : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, impôt sur les sociétés, droits de succession, …
  • Anticiper l’avenir : retraite, prévoyance, transmission

Une vision globale de vos problématiques patrimoniales

Vous avez entendu parler d’investissement immobilier mais vous ne savez pas par où commencer ? Chaque situation est unique ! Nous vous accompagnons pour déterminer le meilleur cadre fiscal et la meilleure solution d’investissement pour vous.

Investir en
immobilier

Vous payez trop d’impôts et vous vous demandez quoi faire ? Nous vous accompagnons à bâtir la stratégie adaptée pour transformer cette charge en patrimoine.

Réduire son
imposition

Vous êtes persuadé que vous pouvez faire mieux pour accroître votre patrimoine mais le chemin vous semble sinueux ? Vous avez raison ! Les leviers sont multiples et doivent être mis en perspective de votre situation actuelle. Nous vous accompagnons à constater les forces et faiblesses pour améliorer le rendement de votre patrimoine.

Développer son
patrimoine

Vous êtes inquiet pour votre niveau de vie à la retraite ? Nous vous accompagnons à bâtir une stratégie de revenus complémentaires sur-mesure en utilisant tous les leviers possibles.

Préparer sa
retraite

Vous êtes dirigeant et vous vous posez des questions sur la transmission, l’optimisation, la rémunération, la gestion de trésorerie ? Nous vous accompagnons avec notre pool d’expert sur l’ensemble de ces thématiques pour répondre à vos objectifs.

Patrimoine du dirigeant, profession libérale

Vous envisagez de quitter la France ou vous projetez de rentrer en France, ou bien vous êtes non-résident ? Nous vous accompagnons, vous et votre patrimoine, pour vivre sereinement à l’étranger.

Préparer son
expatriation

Un conseil sur-mesure en fonction de vos besoins

Vous bénéficiez d’un conseiller dédié dès l’entrée en relation, comme un véritable médecin de famille. Ce conseiller, qui sera le même pendant toute la durée de la relation, répond aux exigences du cabinet : objectivité, impartialité, intégrité, proximité, et sera le garant de l’approche globale indispensable pour un conseil efficient. Nous souhaitons vous procurer un conseil sur-mesure, personnalisé, en fonction de vos besoins, de vos moyens et de vos objectifs.

Une approche
globale et
internationale
Un conseillé dédié
et personnalisé
Une vision à 360°
appuyée par une
interprofessionnalité
Un suivi sur le
long terme

Le petit plus :
être phygital !

Contraction entre les mots “physique” et “digital”, ce terme désigne un point de vente physique qui inclut, dans son expérience client, tout un parcours digital. C’est un choix assumé depuis plusieurs années déjà. Pratique pour nos clients et également dans l’ère du temps !

Faire un bilan patrimonial est le point de départ de la relation avec votre futur conseiller

Les avantages à réaliser un audit patrimonial sont nombreux, le premier d’entre eux est la prise de hauteur pour savoir quelles sont les forces et faiblesses de votre patrimoine global.
En effet, au même titre que le médecin de famille vous prescrit un check-up complet, le bilan patrimonial permet dans un premier temps de cartographier l’ensemble de votre patrimoine.

Dans un second temps, vous allez définir clairement avec votre conseiller les objectifs que vous souhaitez réaliser à court, moyen et long terme.

Ensuite, il vous faudra quantifier (là aussi avec l’aide de votre conseiller) les moyens à allouer pour réaliser vos objectifs.

Puis, viendra l’heure de passer à l’action et de mettre en place les préconisations et solutions. Vous ne serez pas seul à vous jeter dans le grand bain ! Là encore, nous vous accompagnerons pour trouver les solutions les mieux adaptées à vos objectifs et profil de risque.

Vous n’êtes pas
encore convaincu ?

Voici une liste de questions que nos clients se sont déjà posées et qui amènent à réaliser un bilan patrimonial :

  • Je paye trop d’impôt, que faire pour optimiser ma pression fiscale ?
  • Mon patrimoine est essentiellement constitué d’immobilier, comment le diversifier ?
  • Comment bien placer un capital à disposition avec un bon rendement ?
  • Comment protéger ma famille en cas de problème ?
  • Comment anticiper la transmission de mon patrimoine à mes héritiers ?
  • Comment gérer la trésorerie de mon entreprise ?

Notre équipe

Elle est composée de plusieurs corps de métiers, tous différents mais qui travaillent main dans la main pour vous procurer un conseil global !

Experts dans chacun de leurs domaines, tous les membres de l’équipe se mettent à votre disposition pour vous offrir un conseil dédié sur-mesure.

Engagement, professionnalisme et cohésion : un socle solide pour vous donner un service de qualité !

Pôle de CGP

Ils seront votre premier contact avec le cabinet et votre principal point d’attache tout au long de la relation. Tous diplomés en gestion de patrimoine, nos conseillers en gestion de patrimoine vous aident à réaliser vos objectifs et à piloter sur le long terme votre stratégie patrimoniale. Leur rôle est de vous aider à réaliser vos objectifs et de piloter sur le long terme la stratégie patrimoniale qui aurait été définie avec vous.

Pôle d’ingénierie patrimoniale

Ils mettent leurs expertises fiscale, financière, notarial ou sociétaire au service de vos objectifs patrimoniaux et sont disponibles à tout moment pour répondre à vos questions les plus pointues.

Pôle Prévoyance

Ils travaillent en binôme avec votre CGP pour vous permettre de déterminer la meilleure organisation afin de sauvegarder votre patrimoine et vos revenus en cas de survenance d’un risque. La sauvegarde de votre patrimoine est aussi un de nos objectifs !

Pôle support

Rôle clé dans le suivi de la relation, le pôle support assiste les conseillers en gestion de patrimoine dans le suivi et la mise à jour de votre dossier mais aussi la recherche d’opportunités pour votre patrimoine. Le pole support est votre interlocuteur privilégié, n’hésitez pas à le contacter.

« Nous sommes Bonjour Patrimoine. Notre objectif est d’incarner, à travers les nouveaux canaux de communication ce que nous sommes : une entreprise moderne, humaine et proche de nos clients. »

François Lebeau et Philippe Moussaud,
managing partners

Quelques
chiffres clés

3

Bureaux

15

Conseillers en gestion de patrimoine

3

Ingénieurs patrimoniaux

7

Assistants administratifs et commerciaux

Faites le premier pas dans la création et l’organisation de votre patrimoine